ЦБ обновил рекомендации для банков по проверке источника крупных наличных

Банк России издал обновленные рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета.

Новые правила касаются операций от 5 миллионов рублей за один раз или в совокупности за месяц для физических лиц. Речь идет об операциях, которые нехарактерны для обычных расчетов граждан или деятельности компаний.

Банкам предлагается уделять дополнительное внимание источнику происхождения денег при проведении таких операций. Это должно помочь своевременно выявлять подозрительные транзакции, в том числе связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем.

В Банке России подчеркнули, что новые меры рассчитаны на узкий круг клиентов и не затронут добросовестных граждан. При этом сам факт внесения крупной суммы наличными не означает автоматического признания операции подозрительной.

Рекомендации соответствуют принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Особое внимание в них уделяется установлению источника происхождения средств при проверке клиентов.

Регулятор рассчитывает, что обновленный подход сделает процедуры более понятными как для кредитных организаций, так и для их клиентов.

Новый документ объединил ранее выпущенные Банком России рекомендации по противодействию обороту наличных средств неустановленного происхождения. Прежние методические рекомендации по этой теме отменены.

Дополнительно: в Брянской области с 26 октября по 7 ноября проходит всероссийская акция «Монетная неделя». Жители могут обменять накопившуюся мелочь на купюры или зачислить её на счёт. Монеты (выпущенные с 1997 года) принимают в банках и ряде магазинов, но условия различаются — например, не везде берут монеты меньше рубля, а зачисление на счёт доступно только в отделениях банков. Перед визитом стоит проверить требования на сайте акции.